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S’assurer que le conseiller financier est inscrit et en règle

Les sociétés et les représentants qui vendent des fonds d’investissement et fournissent des conseils financiers sont réglementés par :

  • l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels, qui régit les entreprises et les représentants qui ne vendent que des fonds communs de placement;
  • l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières, qui régit les entreprises qui vendent tous les types de valeurs mobilières, y compris les fonds communs de placement;
  • l’Autorité des marchés financiers qui régit les courtiers en placement au Québec
  • la Chambre de la sécurité financière, qui régit les conseillers en placement au Québec.

Les conseillers financiers accrédités sont surveillés par les organismes de réglementation et, une fois inscrits, ils doivent suivre des programmes de formation continue pour se tenir au courant des nouveaux produits financiers, de la nouvelle réglementation et des tendances du secteur. En cas de non-conformité, ils sont passibles de lourdes sanctions, notamment des amendes et la perte de leur permis.

Si vous connaissez un conseiller à qui vous pouvez faire confiance, commencez par communiquer avec lui. Si vous êtes à la recherche d’un conseiller financier, vous pouvez demander à des parents, amis ou collègues, ou encore à des professionnels avec qui vous faites affaire, comme votre comptable ou votre avocat. Mais ne vous fiez pas uniquement à leur parole. Il s’agit de votre style de placement, de votre argent et de votre avenir. Vous devriez parler à plus d’une personne pour vous assurer que le conseiller convient à vous et à vos besoins. Vérifiez ensuite son inscription – cela vous permettra de connaître les produits et les services qu’il est légalement autorisé à fournir. Vous pouvez également connaître le nom des conseillers inscrits dans votre région en consultant les sites Web suivants

Pour savoir si la personne a fait l’objet de mesures disciplinaires de la part des autorités en valeurs mobilières, consultez la liste des personnes sanctionnées des ACVM.