Combien de parts détenez-vous – et pourquoi est-ce important de le savoir?

Le nombre de parts que vous recevez lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement correspond à la somme que vous placez dans le fonds commun de placement (moins les éventuels frais d’acquisition), divisée par la valeur de marché des parts à cette date.

Pour obtenir la valeur marchande des parts un jour donné, on prend la valeur marchande de tous les actifs (actions et obligations) appartenant au fonds commun de placement, on en soustrait les frais d’administration du gestionnaire et d’autres frais afin de connaître la valeur liquidative, et on divise cette valeur par le nombre total de parts détenues par l’ensemble des porteurs de parts.

La plupart des données figurant sur votre relevé de compte de placement sont exprimées en parts. Voici un exemple :

  • Vous pouvez voir la valeur que vos parts ont acquise sur différentes périodes de temps.
  • Votre taux de rendement vous renseigne sur la performance des parts du fonds sur une période donnée.

Même sans vendre vos parts, vous recevez toujours une partie du rendement qu’elles ont dégagé grâce aux distributions d’intérêts, de dividendes ou de gains en capital qui sont, en règle générale, réinvesties dans votre compte.