Laisser ou recevoir un héritage

Si vous avez reçu un héritage, il serait sage de réfléchir à vos options financières.

Il pourrait être tentant de dépenser tout l’argent, mais à long terme, il serait préférable pour vous de :

  • Régler vos dettes, le cas échéant.
  • Mettre de l’argent de côté pour des besoins futurs. Par exemple, vous pourriez placer l’argent dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un autre régime d’épargne enregistré.
  • Garder des fonds dans un compte distinct pour les urgences.

Assurez-vous de consulter votre représentant en matière de finances pour revoir vos plans de placement en tenant compte de votre nouvel héritage.

Si vous avez des questions relatives à l’impôt, consultez un fiscaliste.

Si vous souhaitez laisser un héritage à vos enfants, veillez à mettre à jour votre testament et à nommer un liquidateur pour la succession. Dites à vos enfants où se trouvent votre testament et d’autres documents importants, et recommandez-leur une personne à qui s’adresser s’ils ont besoin d’information ou de conseils. Si vous avez des préférences sur la manière dont ils dépenseront leur héritage, faites-leur savoir. Par exemple, vous aimeriez peut-être qu’ils mettent l’argent de côté pour leurs études.