Lorsqu’il est question d’investissement, la clé du succès consiste à faire les bons choix pour atteindre vos objectifs financiers. Vos décisions devraient être prises en fonction de votre situation financière et de l’étape de votre vie où vous vous trouvez. Les questions suivantes sont importantes : Travaillez-vous ou êtes-vous à la retraite? À combien vos dettes s’élèvent-elles? Quelle portion de votre revenu avez-vous besoin d’épargner pour atteindre vos objectifs? À quel point pouvez-vous et voulez-vous prendre des risques?
La plupart des gens trouvent difficile de s’y retrouver par eux-mêmes. Un représentant en services financiers peut vous aider en vous servant de guide et de formateur, lorsque vient le temps de définir vos objectifs financiers, de concevoir un plan pour les atteindre et de vous encourager à vous en tenir à votre plan. D’autres services clés comprennent la description des différentes options de placement pour vous aider à choisir ceux qui correspondent le mieux à votre situation ainsi que la transmission de renseignements sur le rendement de vos placements et sur le montant des frais de service de placement.
En vertu des règles sur le commerce des valeurs mobilières, le conseiller doit faire passer les intérêts de l’investisseur en priorité lorsqu’il y a un conflit entre ses intérêts et ceux de l’investisseur. Le secteur et les organismes de règlementation examinent actuellement ces règles pour s’assurer que les investisseurs sont mieux protégés que par le passé.
N’oubliez pas de poser beaucoup de questions et de profiter au mieux de l’expertise de votre représentant pour assurer votre succès financier.