Votre plan – la clé d’investir avec succès

Investir peut sembler une tâche ardue. On a l’impression qu’il y a tellement de choses à savoir! Cependant, comme c’est le cas quand on planifie un voyage, la clé du succès réside dans le fait d’être bien informé, d’avoir un plan bien établi et, souvent, d’être bien conseillé. Il est vrai que cela demande un effort quand on pourrait plutôt faire autre chose qu’on aime, mais une fois la planification terminée, on est sur la bonne voie.

Avez-vous besoin d’avoir les compétences, les connaissances et les outils d’un guide touristique pour prendre des vacances? Bien sûr que non. Cependant, comme pour ces spécialistes, il arrive un moment où le fait d’avoir recours à un représentant digne de confiance peut vous aider à atteindre votre destination. Votre représentant peut vous aider à fixer des objectifs réalistes et à élaborer un plan pour les atteindre.

Certains investisseurs ont plusieurs objectifs financiers. Ils ont également plusieurs comptes de placement conçus pour contribuer à la réalisation de chacun de ces objectifs. Chaque compte peut appliquer sa propre stratégie pour atteindre son objectif précis. Par exemple, un REEE peut servir à épargner pour les études d’un enfant, un REER pour servir à épargner en vue de la retraite et un CELI pour servir à épargner pour acheter une maison, une voiture ou une seconde résidence.

La façon dont vous investissez l’argent que vous placez dans chacun de ces comptes dépend de votre situation personnelle, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement. Un représentant en placement peut vous aider à déterminer les placements qui conviennent pour chacun de vos comptes.

Avec un plan bien structuré et un représentant en placement digne de confiance, vous êtes prêt à aller de l’avant.