Le choix d’un représentant en services financiers

Le choix d’un représentant en services financiers est une décision importante. Votre représentant en services financiers peut discuter de vos objectifs financiers avec vous et vous aider à respecter votre stratégie afin que votre argent continue de fructifier.

Les représentants en services financiers travaillent dans des banques, des cabinets de planification financière, des maisons de courtage et des sociétés de gestion de placements. Certains offrent une large gamme de produits et de services, tandis que d’autres sont plus spécialisés.

Il est important que vous connaissiez la gamme de produits que votre représentant en services financiers est en mesure de vous offrir ainsi que ses qualifications et que vous sachiez que les représentants en services financiers qui possèdent l’inscription requise pour s’occuper de fonds communs de placement et d’autres titres sont assujettis à des règles qui les obligent à vous fournir ces renseignements.

Les représentants en services financiers peuvent être rémunérés à salaire, à commission, à forfait ou selon une combinaison de ces méthodes. Assurez-vous de demander à votre représentant en services financiers quelles sont ses modalités de rémunération.

Quelle que soit l’option de paiement dont vous convenez avec votre représentant, vous devez connaître toutes les options qui vous sont offertes et établir laquelle est la plus avantageuse pour vous.

Si vous connaissez un représentant à qui vous pouvez faire confiance, commencez par communiquer avec cette personne. Si vous êtes à la recherche d’un représentant en services financiers, vous pouvez demander à des parents, amis ou collègues, ou encore à des professionnels avec qui vous faites affaire comme votre comptable ou votre avocat. Mais ne vous fiez pas seulement à eux. Il s’agit de votre style de placement, de votre argent et de votre avenir. Vous devriez parler à plus d’une personne pour vous assurer que votre représentant vous convient bien, à vous et à vos besoins. Puis, vérifiez son inscription : cela vous informera des produits et des services qu’il peut légalement vous fournir.

Vous pouvez connaître le nom des représentants inscrits dans votre région en consultant les sites Web suivants :

Trouver le représentant en services financiers qui vous convient le mieux est un excellent point de départ pour atteindre vos objectifs financiers.