En connaissant mieux vos placements, vous aurez des discussions plus fructueuses avec votre représentant en services financiers et vous prendrez de meilleures décisions au sujet de vos placements.
Vous trouverez ci-dessous des questions que vous pouvez poser à votre représentant pour parfaire vos connaissances.
Pour connaître les coûts du service :
- Combien est-ce que je paie pour les services que je reçois?
- Quels services offrez-vous en contrepartie des frais que je paie?
- Comment êtes-vous rémunéré pour vos services (salaire, commission, somme forfaitaire)? Quels sont les avantages de cette approche? Ai-je la possibilité de choisir une autre méthode, si c’est ce que je préfère?
Curieux quant au rendement de vos placements?
- Quel a été le rendement de mes placements?
- Suis-je en bonne voie d’atteindre mes objectifs financiers? Quels ajustements devrais-je faire pour répondre aux nouveaux besoins financiers qui se présentent?
Pour en savoir plus sur la manière de travailler avec un représentant, consultez la brochure de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario : Working with a financial adviser.
